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    2022年1月末,央行、银保监会、证监会等三部门联合发布《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》,该办法自2022年3月1日起施行。该办法对大额现金存取,转账,购买证券保险等都做了详尽的要求。
存取款超过5万元需要登记信息,意义何在
与各位老板息息相关的主要有如下几点:
  1. 个人到银行存取现金超过5万元或者1万美金以上的,需要核实身份,登记资金来源和用途。届时,如果你说取款是为了还借款,银行可能会劝你直接转款给你的债权人;如果你说取款是为了发放农民工工资,银行可能会给你放行现钞;如果你存入超过5万的现金,银行会要求你说明资金来源。
  2. 个人账户境内转账金额超过50万,境外转账金额超过20万,都需要说明资金用途和资金来源,转出时需要说明用途,转入的需要说明资金来源以及属性。
  3. 对公账号转账金额超过200万元,转出的需要说清楚资金用途,转入的需要说明资金来源。

存取款超过5万元需要登记信息,意义何在

       银行要求这样严格,主要是为了预防和遏制洗钱和恐怖融资活动,规范金融机构客户尽职调查、客户身份资料及交易记录的保存行为,维护国家安全和金融秩序稳定。再问一个就是电信炸骗,层出不穷的电信诈骗手段,搞得大家鸡犬不宁,扰乱正常生产生活秩序,已经成为影响社会稳定的大问题。以前的电信诈骗,网络诈骗,就是把骗来的钱,多次拆分,欺骗银行,编造资金来源,现在好了,如果再这样搞下去,此地无银三百两,通过本次管控,能再源头上遏制犯罪。
随着一系类监管措施的落实,这些不法分子的处境,将会越来越艰难,就算手上非法弄上了钱,也不敢拆分转账,资金就难以流动,换句话讲,被冻结再手里,动弹不得。再这样的限制条件下,拿着一堆钱不敢花,这样一来,极大的遏制了违法犯罪,同时也打击了他们的嚣张气焰。维护了国家安全和金融秩序的稳定。

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